山东淄博人A与一名台湾人一同经营一个赌博网站，主要提供足球、篮球、网球、赛马、扑克、快乐彩、六合彩、百家乐等赌博服务。A为了转移赌资，开始安排参与赌博的人将部分赌资转移至B、C提供的多个银行账户上；其中，B系A的姐姐，C系A的妹夫。在明知A进行网络赌博犯罪的情况下，B、C不但为A提供账户，而且还通过多种方式，协助A清洗、转换犯罪资金。一年半时间内，B、C分别通过购买股票、保险、房产、定期存款、投资实业等方式掩饰、隐瞒A开设网络赌博网站犯罪所得，金额达到2967.8万元。
分析：在本案中，卢某等人的洗钱手法如下：（1）伪装实体企业，掩饰赌博资金交易性质。为掩饰赌博资金交易性质，该赌博网站假冒实体企业，通过第三方支付平台收取赌博资金，并不断更换商家编号和名称，先后使用过“可尼服装商城”、“利皇服装外贸网”、“隆胜服装贸易网”、“亿隆服装贸易网”等名称，通过这些皮包公司做幌子，达到掩饰非法交易过程的目的。
（2）通过网银、第三方支付平台等现代化支付手段，实现网络赌博资金上下流动。侦查发现，该网站通过深圳全动科技有限公司等支付平台收取赌资；充分利用了网上银行、第三方支付平台等非面对面资金结算工具，在实现赌博资金上下流动的同时，使每笔交易更为隐蔽。
（3）利用时下多种投资渠道，深度掩饰犯罪所得。B、C分别通过购买股票、保险、房产、定期存款、投资公司等多种方式掩饰、隐瞒犯罪所得。具体犯罪事实如下：购买高级轿车1辆，价值39.8万元；购买房产1套，价值150万元；转账100万元作为子女留学费用；购买人寿保险2份，共200万元；将1450万元投资股票；为B、C购买理财产品600万元；将130万元用于存一年定期存款；将8万元作为日常消费；将290万元购买人寿保险、基金和投资东莞市某投资有限公司。
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